Skirtumas tarp brokerio ir patarėjo

Brokeris prieš patarėją

Tarpininkas nuo patarėjo skiriasi tuo, kad brokeris yra prekybos agentas, dirbantis kaip pardavėjas, o patarėjai neparduoda produktų.
Tarpininkas užsiima anuitetų produktų, draudimo polisų ir kt. Pardavimu. Jie negauna užmokesčio už jų patarimus, tuo tarpu konsultantai dirba klientams ir gauna užmokestį už klientams teikiamas konsultacijas. Brokeriai yra tik pardavėjai ir gauna užmokestį, kai jų produktas parduodamas, tuo tarpu konsultantai teikia nuolatines paslaugas klientų verslui palaikyti..

Dauguma brokerių laikosi tinkamumo standarto, o tai priešingai nei patarėjo, kuris laikosi patikėtinių standartų. Kitas didelis skirtumas tarp brokerio ir patarėjo yra tas, kad konsultantai patartų klientams, kurių išlaidų santykis yra mažiausias ir nėra komisinio mokesčio, tuo tarpu brokeris turi žinoti, kas yra naudingiausias jo klientui, kuris yra skolintojas, ir rekomenduoti brangesnį fondą..

Brokeris gali imti mokesčius už savo paslaugas, jei konsultacijos yra susijusios su tarpininkavimo paslaugomis, jos nėra ribojamos ir neturi paslėptų tarpininkavimo sąskaitų. Deja, yra daug brokerių, kurie piktnaudžiauja ir piktnaudžiauja šia apsauga pagal 1940 m. Investicinių patarėjų įstatymą ir klaidina žmones su melagingomis reklamomis ir žodžių vartojimu, pavyzdžiui, finansiniais patarėjais ir pan. Investicinės konsultacijos nėra pagrindinė paslauga, jei jie siūlo tai savo klientams. klientų, nes vienintelis jų vaidmuo yra pirkti ir parduoti paskolų produktus.

Patarėjai, skirtingai nei brokeriai, gauna išmokas už konsultavimo paslaugų ir vertybinių popierių teikimą. Brokeriai, siūlantys sąskaitas pagal tam tikrą mokestį, laikomi tais pačiais standartais kaip ir finansų patarėjai.
Patarėjai yra įregistruoti SEK ir reguliuojami pagal 1940 m. Investicinių patarėjų įstatymą, o brokeriams taikomas kitoks reguliavimo režimas, vadinamas 1934 m. Vertybinių popierių biržos įstatymu, taip pat jie vadovaujasi privataus sektoriaus reguliavimo organizacijomis. Patarėjai savo klientams turi kelti didesnį interesą nei jo paties, tuo tarpu brokeriai nėra laikomi vienodais standartais, nes techniškai jis atstovauja brokerių įmonei ir išlaiko savo firmos interesus prieš skolininko interesus..

Santrauka:
Brokeriai yra tarpininkavimo firmų atstovai, kurie dirba komisinius ir perka ar parduoda investicinius produktus.
Finansų konsultantai pataria savo klientams ir už tai gauna užmokestį.
Brokeriai neturi teisės teikti patarimų savo klientams.
Patarėjai palaiko savo klientų interesus, kad viršytų jų pačių interesus.
Brokeriai nesilaiko patikėtinių standartų, o skirtingai nuo patarėjų, jie laikosi tinkamumo standartų.