Skirtumas tarp indekso fondų ir investicinių fondų

Indeksų fondai vs investiciniai fondai

Viena patraukliausių šių dienų investavimo priemonių yra investiciniai fondai. Priežastis, dėl kurios jie vadinami tarpusavio santykiais, yra dėl to, kad juose dalyvauja daugybė žmonių, kurie kaupia pinigus, kuriuos valdo bendrovė, investuodami į kitas bendroves akcijų rinkoje, taip pat vertybinius popierius. Remiantis ankstesniais jų pasirodymais, žmonės vis labiau traukia šiuos investicinius fondus. Indeksų fondai yra šių investicinių fondų dalis. Jos sudaro nedidelę visų fondų dalį ir yra naudojamos portfelio valdytojo norint nustatyti grąžą iš rinkos.

Indeksuoti fondai

Kaip rodo pavadinimas, indeksavimui naudojami indeksų fondai. Tai reiškia, kad mažiausia investicinių fondų dalis yra naudojama įvairių atsargų, gautų iš įvairių ekonomikos sektorių, grąžai patikrinti. Ši mažiausia investicinių fondų dalis vadinama indeksiniais fondais. Yra daug bet kurios akcijų rinkos segmentų, tokių kaip bankininkystė, IT, metalai, pramonės, infrastruktūros, energetikos ir kt., Ir kiekvienas segmentas turi savo indeksą. „S&P“ ir „Dow Jones“ yra dvi populiarios kompanijos, kuriančios rinkos indeksus.

Indekso fondai yra valdomi pasyviai, nes portfelio valdytojas paprasčiausiai bando atkartoti indeksą, o ne daro prielaidas ir siekia maksimizuoti pelną. Indeksų fondai yra įvairaus dydžio ir kai kuriuos iš jų gali sudaryti tik kelios rinkos akcijos, o kai kuriuos gali sudaryti beveik visos rinkos akcijos. „Wilshire 5000“ indeksas yra vienas indekso fondas, apimantis visas JAV akcijų rinkos akcijas. „S&P small cap 600“ yra indekso fondas, kurį sudaro labai mažos vertės akcijos, kurios laikomos augimo akcijomis. Kadangi šie fondai nėra aktyviai valdomi, investavimo į šiuos fondus mokestis taip pat yra labai mažas, palyginti su aktyviai valdomais investiciniais fondais.

Bendri draugai

Kaip aprašyta anksčiau, investiciniai fondai yra fondai, kuriuos kaupia daugybė žmonių ir kuriuos į akcijų rinką investuoja bendrovė, o gautas pelnas paskirstomas nariams proporcingai jų turimoms akcijų dalims. Realiąja prasme investicinių fondų įmonė yra tarpininkas tarp galutinio vartotojo ir akcijų rinkos, nes imasi mokesčių už savo patirtį ar žinias apie akcijų rinką ir uždirba pelną visuomenei, kuri turi savo akcijas. Šiandien pasaulyje yra daugiau nei 25 000 investicinių fondų, veikiančių skirtingose ​​akcijų rinkose. Kiekviena investicinių fondų įmonė turi savo politiką ir gaires, kurios nustato jos kryptį ir investavimo būdą. Atsižvelgiant į tikslus, bet kuri investicinių fondų įmonė investuoja tik į tas įmones, kurios laikomos tinkamomis.

Bet kurios investicinių fondų bendrovės portfelis yra diversifikuotas akcijomis, akcijomis, vyriausybės vertybiniais popieriais ir obligacijomis, kurios yra rizikos ir apdairumo derinys. Pagrindinis bet kurios investicinių fondų bendrovės tikslas yra sumažinti riziką jos akcininkams.

Skirtumas tarp investicinių fondų ir indeksų fondų

Nesunku pastebėti, kad indeksų fondai yra investicinių fondų dalis ir kuriuos investicinių fondų bendrovių portfelio valdytojai naudoja rinkos tendencijoms įvertinti. Remdamiesi indeksų fondų rezultatais, jie gali įvertinti geriau veikiančias akcijas. Indeksų fondai yra pasyviai valdomi, o investiciniai fondai yra aktyviai valdomi. Tai tik parodo, kad indekso fondai naudojami atkartoti akcijų rinkos rezultatus ir jiems nereikia daug portfelio valdytojo kompetencijos. Štai kodėl, jei norite investuoti į indekso fondus, jums imamas daug mažesnis mokestis, palyginti su tuo atveju, kai norite prisijungti prie aktyviai valdomo investicinio fondo..

Tačiau yra daug tokių, kurie taip pat investuoja į indeksų fondus ir uždirba deramą pelną, atsižvelgiant į rinkos judėjimą. Yra platesnis akcijų pasirinkimas arba, galima sakyti, įvairus pasirinkimas su palyginti mažomis sąnaudomis investuotojui. Kadangi indekso fondai visada atspindi rinką, investuotojas gauna didesnę grąžą, kai rinka yra palanki. Tai netaikoma investiciniams fondams, kurie investuotojams gali duoti didelę grąžą, net ir rinkai smukus.