Sisteminės rizikos ir sisteminės rizikos skirtumas

Sisteminė rizika vs sisteminė rizika
 

Sisteminė rizika ir sisteminė rizika yra tiek finansinės rizikos formos, kurias potencialūs ir esami investuotojai turi atidžiai stebėti ir apsvarstyti. Dėl abiejų rizikos formų investuotojas gali prarasti didžiąją dalį savo investicijų, ir kadangi jos abi yra tiek nenuspėjamos savo pobūdžiu, investuotojai turi apsvarstyti galimybę, kad tokia rizika gali sukelti didelių nuostolių dėl investicijų grąžos. Sisteminė rizika ir sisteminė rizika labai skiriasi viena nuo kitos, ir skirtumas yra gana aiškus ir paprastas. Šis straipsnis aiškiai paaiškina kiekvieną rizikos formą ir jų padarinius, kartu aiškiai apibūdindamas juos skiriančius veiksnius.

Kas yra sisteminė rizika?

Sisteminė rizika yra rizika, kuri gali turėti įtakos visos rinkos veikimui ir kurios negalima išvengti taikant tokias priemones kaip portfelio diversifikavimas. Portfelio diversifikavimas - tai įvairių vertybinių popierių ir investicijų, turinčių skirtingą rizikos lygį, grąžą, terminus ir kitas skirtingas savybes, įtraukimas į portfelį.

Sisteminė rizika taip pat vadinama „rinkos rizika“ arba „nedaloma rizika“, o tokios rizikos pavyzdžiai yra nuosmukis, karai ir politinis nestabilumas, didėjantis susidomėjimas ir infliacija bei stichinės nelaimės, paveikiančios visą rinką. Sisteminės rizikos negalima diversifikuoti; tačiau nuo to galima apsisaugoti naudojant kitus pinigų rinkos vertybinius popierius, kurie gali būti naudojami siūlyti grąžą investuotojams, net kai rinkose sekasi ne taip gerai, kaip prognozuojama.

Kas yra sisteminė rizika?

Sisteminė rizika yra tam tikros pramonės šakos rizika, kurią paprastai sukelia įvykis, sukėlęs tokį žlugimą. Kadangi sisteminė rizika veikia tik vieną konkrečią pramonės šaką, ji gali būti įvairesnė. Tai reiškia, kad investuotojai gali išvengti vienos pramonės šakos rizikos padidindami savo investicijų portfelį daugybe įvairių vertybinių popierių iš daugelio pramonės šakų, tikėdamiesi, kad nuostolius, susijusius su investicijomis į vieną pramonės šaką, bus galima padengti iš pelno, gauto investuojant į kitas pramonės šakas..

Sisteminės rizikos pavyzdys yra „Lehman Brothers“ žlugimas, sukėlęs JAV bankų sistemos žlugimą, turintį bangos efektą visoje ekonomikoje, dėl kurio daugelis investuotojų prarado pasitikėjimą savimi..

Sisteminė rizika ir sisteminė rizika

Sisteminė rizika ir sisteminė rizika daro įtaką pramonės arba visos rinkos finansinei gerovei, todėl potencialūs investuotojai turi ją stebėti. Iš šių dviejų formų sisteminė rizika daro mažiau žalos, nes sisteminės rizikos galima išvengti arba sumažinti investuojant į gerai diversifikuotą portfelį. Kita vertus, sisteminė rizika daro daug daugiau žalos, nes ji daro įtaką visai rinkai ir negali būti diversifikuota. Apsidraudimas yra įmanomas, tačiau norint apsidrausti reikia teisingai įvertinti riziką, kuri ne visada gali būti daugelio investuotojų įgūdis..

Santrauka

Sisteminė rizika vs sisteminė rizika

• Sisteminė rizika ir sisteminė rizika yra tiek finansinės rizikos formos, kurias potencialūs ir esami investuotojai turi atidžiai stebėti ir apsvarstyti.

• Sisteminė rizika yra rizika, kuri gali turėti įtakos visos rinkos veikimui ir kurios negalima išvengti taikant tokias priemones kaip portfelio diversifikavimas.

• Sisteminė rizika yra ta rizika, kuri paveikia tam tikrą pramonės šaką ir kurią paprastai sukelia įvykis, sukėlęs tokį žlugimą.

• Iš šių dviejų formų sisteminė rizika daro mažiau žalos, nes sisteminės rizikos galima išvengti arba sumažinti investuojant į gerai diversifikuotą portfelį..