'EE' ir 'I' obligacijų skirtumas

„EE“ ir „I“ obligacijos

Iždo departamentas investuotojams siūlo daugybę investavimo alternatyvų, tarp kurių yra I serijos obligacijos ir santykinai geriau žinomos EE serijos obligacijos. Akcijų rinkos nenuspėjamumo ir netikrumo laikotarpiai rodo, kad daugelis investuotojų ieško saugesnių ir konservatyvesnių savo investicijų alternatyvų. Palūkanų normos pokyčiai dažnai atspindi daugumos obligacijų grąžą, nes grąža paprastai yra labai svyruojanti..

„I“ obligacijas pradėjo leisti 1998 m. Iždo departamentas. Keliais būdais „I“ obligacijos yra gana panašios į geriau žinomas „EE“ obligacijas, tačiau tarp šių dviejų.

Popierines EE obligacijas išleidžia federalinė vyriausybė su 50% nuolaida jų nominaliajai vertei ir išleidžiamos 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 ir 10000 dolerių nominalo vertėmis. Vardine verte klientas paprastai gali išleisti iki 60 000 USD per kalendorinius metus popierinėms EE obligacijoms. Elektroninės EE obligacijos buvo įvestos 2003 m. Gegužės mėn. Ir nėra išleidžiamos su nuolaida, o išleidžiamos tik nominalia verte. Elektroninėmis EE obligacijomis klientas gali išleisti iki 30 000 dolerių per kalendorinius metus. Du kartus per metus obligacijoms taikoma palūkanų norma, apskaičiuojama apskaičiuojant 90% penkerių metų iždo vertybinių popierių vidurkio, kuris susidaro per 90 metų, o tai lemia skirtingą palūkanų normą per visą jų galiojimo laiką. Nors sukauptos palūkanos prie obligacijų vertės pridedamos kas mėnesį, faktiškai paskolos sudaromos du kartus per metus. Iždo departamentas skelbia naujas palūkanų normas kiekvieną gegužės 1 ir lapkričio 1 d., Ir kai tik tai įvyksta, jos bus taikomos visoms išleistoms obligacijoms per kitą šešių mėnesių laikymo laikotarpį..

„I“ obligacijas išleidžia federalinė vyriausybė tokiu pat nominalu kaip ir EE obligacijos, tačiau skirtingai nei EE obligacijos, I obligacijos yra išleidžiamos nominalia verte. Per kalendorinius metus klientas gali nusipirkti iki 60 000 dolerių, tai yra 30 000 popierinių ir 30 000 elektroninių. I obligacijos palūkanų norma yra fiksuotos ir kintamos normos derinys. Fiksuotą palūkanų normą nustato federalinė vyriausybė kiekvieną gegužės 1 ir lapkričio 1 d., Ir ji bus taikoma visoms obligacijoms, išleistoms per šešių mėnesių laikotarpį. Tam tikros obligacijos pradinė fiksuota norma nesikeis, bet bus taikoma visą obligacijos galiojimo laiką. Kintamą palūkanų normą nustato vyriausybė, naudodama vartotojų kainų indeksą visiems miesto vartotojams (CPI-U), ir ji taikoma kiekvienam pusmečio palūkanų laikotarpiui..

Santrauka
1. EE obligacijos išleidžiamos su nuolaida (50%) nuo jų nominaliosios vertės, o I obligacijos yra siūlomos nominalia verte.
2. EE obligacijoms taikoma tik skirtinga palūkanų norma, tuo tarpu I obligacijoms yra fiksuotos ir skirtingos palūkanų normos.