Skirtumas tarp privataus kapitalo ir rizikos draudimo fondo

Kai dideli grynosios vertės asmenys ar firmos investuoja į įmones, kurios yra privačios arba kurios nėra įtrauktos į jokią vertybinių popierių biržą, vadinamas Privatus kapitalas. Iš kitos pusės, Rizikos draudimo fondas reiškia savitarpio pagalbos fondą, kuris kaupia įvairių didelės grynosios vertės asmenų ar firmų pinigus į įvairias finansines priemones, naudodamas skirtingas strategijas ir metodus, kad gautų gerą grąžą..

Tiek privatus kapitalas, tiek rizikos draudimo fondas yra tokios investicinio fondo formos, kuris kreipiasi į akredituotus investuotojus, įsteigtus kaip LLP (ribotos atsakomybės bendrija) arba LLC (ribotos atsakomybės bendrovė). Straipsnio ištraukoje pateikiami visi svarbūs rizikos draudimo fondo ir privataus kapitalo skirtumai.

Turinys: privataus kapitalo rizikos draudimo fondas

1. Palyginimo diagrama
2. Apibrėžimas
3. Pagrindiniai skirtumai
4. Išvada

Palyginimo diagrama

Palyginimo pagrindas	Privatus kapitalas	Rizikos draudimo fondas
Reikšmė	Privatus kapitalas reiškia nuosavybės kapitalą, nurodantį privataus kapitalo įmonių nuosavybės teises į privačioje įmonėje esančią įmonę.	Rizikos draudimo fondas reiškia investavimo alėją, kuria kaupiami investuotojų fondai investuoti į įvairius finansinius produktus, naudojant įvairius rizikos valdymo metodus.
Rizika susijusi	Mažiau	Palyginti aukštai
Tikslas	Įsigyti mažas ir nedarbingas įmones, pagerinti jos veiklą ir parduoti už didesnę kainą.	Norėdami suteikti maksimalią grąžą per trumpesnį laiką.
Susikoncentruoja į	Ilgalaikis pelno potencialas	Trumpalaikis pelno potencialas
Investicijos	Investuojama tiesiogiai į įmones	Investuojama į labai likvidų turtą

Privataus kapitalo apibrėžimas

Paprastai tariant, privatus kapitalas reiškia privataus kapitalo pritraukimą. Kai investuoja dideli grynosios vertės asmenys, instituciniai investuotojai, universitetų fondai, pensijų fondai, bankai ir draudimo kompanijos ir tt įmonėje, kuri nėra viešai valdoma, arba toje, kurios našumas yra mažesnis, naudojant išpirktą svertą, ji vadinama privataus kapitalo.

Tai neregistruota investavimo alėja, kurioje įvairūs investuotojai kaupia savo pinigus siekdami turėti nemažą interesą ir kontroliuoti firmą. Jos tikslas - pagerinti savo veiklą ir padidinti jos vertę, keičiant valdymą, modernizuojant operacijas ir pan., Kad vėliau būtų galima parduoti už didesnę kainą, nei iš pradžių investuota. Investuotojai paprastai įsipareigoja investuoti konkrečią sumą į fondą per visą jo gyvavimo laiką.

Tai apima ir rizikos kapitalą, ir augimo kapitalą. Rizikos kapitalas yra kapitalas, kurį rizikos kapitalistai investuoja į mažas privačias bendroves pradiniame etape, tuo tarpu augimo kapitalas reiškia lėšas, tiekiamas esamoms didelėms įmonėms plėtrai..

Apdraudimo fondo apibrėžimas

Privati ​​investicinė priemonė, kuri nėra atvira plačiajai visuomenei, ji yra siūloma tik atrinktiems klientams, vadinama rizikos draudimo fondu. Jis kaupia turtingų investuotojų lėšas, kad galėtų investuoti į įvairius vertybinius popierius, naudodamas įvairius investavimo būdus, kad gautų gerą grąžą, palyginti su nurodytu rizikos lygiu..

Rizikos draudimo fondą profesionaliai valdo investicijų valdymo įmonė. Tai yra mažai reguliuojami fondai, kuriems taikoma mažiau reguliavimo, palyginti su viešai parduodamais investiciniais fondais, leidžiančiais jiems laikyti strategines trumpąsias pozicijas kapitalui išlaikyti rinkos nuosmukio metu..

Rizikos draudimo fondai yra plačiai suplanuotas ir kontroliuojamas investicinis portfelis, kuris naudoja daugybę modernių investavimo strategijų, kad gautų gerą grąžą. Strategijas gali sudaryti svertinės, ilgos ir trumpos pozicijos nacionalinėje ir tarptautinėje rinkoje.

Pagrindiniai privataus kapitalo ir rizikos draudimo fondo skirtumai

Žemiau pateiktuose punktuose aptariamas skirtumas tarp privataus kapitalo ir rizikos draudimo fondo:

1. Privatus kapitalas gali būti suprantamas kaip investiciniai fondai, kuriuos privačios įmonės įnešė iš didelių grynosios vertės asmenų ar firmų, stambių institucinių investuotojų ir pan. Priešingai, rizikos draudimo fondai nurodo kolektyvinio investavimo priemonę, paprastai atvirą didelę grynąją vertę turintiems asmenims ar įmonėms. investuoti į įvairius vertybinius popierius, naudodamas investavimo strategijas.
2. Pagrindinis privataus kapitalo tikslas yra įsigyti mažas ir finansiškai sunkumus patiriančias įmones, pagerinti savo veiklos rezultatus pasitelkiant skirtingas strategijas ir vėliau parduodant jas privačiai arba per IPO, siekiant pelno. Priešingai, pagrindinis rizikos draudimo fondo tikslas yra gauti kuo didesnę grąžą per mažiau laiko.
3. Kadangi tiek privatus kapitalas, tiek rizikos draudimo fondas paneigia didelės rizikos investicijas į saugesnes investicijas. Rizikos lygis rizikos draudimo fonde yra didelis, palyginti su privačiu kapitalu, nes rizikos draudimo fondai paprastai gauna kuo didesnę grąžą per labai trumpą laiką
4. Privataus kapitalo atveju fondai yra reinvestuojami į privačių įmonių nuosavybę ir skolas, taigi fondai yra užrakinti mažiausiai 3–5 metų laikotarpiui. Priešingai, rizikos draudimo fondai trumpą laiką investuojami į likvidų turtą.
5. Privatus kapitalas investuojamas į bendrovę tiesiogiai, perkant privačią įmonę. Į rizikos draudimo fondus, atvirkščiai, investuojama į labai likvidų turtą, kurį lengvai galima konvertuoti į grynuosius pinigus, pavyzdžiui, akcijas, obligacijas, valiutas, arbitražą ir kt..

Išvada

Apskritai privataus kapitalo investicijos yra nukreiptos į ilgalaikes tikslinio subjekto investicijas į nelikvidų turtą. Rizikos draudimo fondai yra sutelkti į trumpalaikį likvidų turtą, lengvai konvertuojamą į grynuosius pinigus ir nesuteikiantį tiesioginės verslo kontrolės..