Sisteminės ir nesisteminės rizikos skirtumas

Kiekvienoje investicijoje, pavyzdžiui, akcijose ar obligacijose, visada yra rizika. Du pagrindiniai sisteminės rizikos komponentai ir nesisteminė rizika, kuri kartu sudėjus sukelia bendrą riziką. sisteminė rizika yra išorinių ir nekontroliuojamų kintamųjų, nesusijusių su pramone ar vertybiniais popieriais, rezultatas ir turintis įtakos visai rinkai, sukeliantis visų vertybinių popierių kainų svyravimus.

Iš kitos pusės, nesisteminė rizika reiškia riziką, atsirandančią dėl kontroliuojamų ir žinomų kintamųjų, kurie būdingi pramonei ar saugumui.

Sisteminės rizikos negalima pašalinti diversifikuojant portfelį, tuo tarpu diversifikacija padeda išvengti nesisteminės rizikos. Jei norite sužinoti apie sisteminės ir nesisteminės rizikos skirtumus, skaitykite visą šį straipsnį.

Turinys: sisteminė rizika ir nesisteminė rizika

1. Palyginimo diagrama
2. Apibrėžimas
3. Pagrindiniai skirtumai
4. Išvada

Palyginimo diagrama

Palyginimo pagrindas	Sisteminė rizika	Nesisteminė rizika
Reikšmė	Sisteminė rizika reiškia pavojų, susijusį su visa rinka ar visu rinkos segmentu.	Nesisteminė rizika reiškia riziką, susijusią su tam tikru saugumu, įmone ar pramonės šaka.
Gamta	Nekontroliuojamas	Kontroliuojamas
Faktoriai	Išoriniai veiksniai	Vidiniai veiksniai
Įtakoja	Didelis vertybinių popierių skaičius rinkoje.	Tik tam tikra įmonė.
Tipai	Palūkanų, rinkos ir perkamosios galios rizika.	Verslo rizika ir finansinė rizika
Apsauga	Turto paskirstymas	Portfelio diversifikavimas

Sisteminės rizikos apibrėžimas

Sąvoka „sisteminė rizika“ reiškia vertybinių popierių grąžos kitimą, atsirandantį dėl makroekonominių verslo veiksnių, tokių kaip socialiniai, politiniai ar ekonominiai veiksniai. Tokie svyravimai yra susiję su visos rinkos grąžos pokyčiais. Sisteminę riziką sukelia pasikeitę vyriausybės politika, gamtos veiksmai, tokie kaip stichinės nelaimės, tautos ekonomikos pokyčiai, tarptautiniai ekonominiai komponentai ir kt. Dėl tam tikro laikotarpio rizika gali sumažėti investicijų vertė. Jis suskirstytas į tris kategorijas, kurios paaiškinamos taip:

• Palūkanų rizika: Rizika, atsirandanti dėl palūkanų normos ar palūkanų normos svyravimų, ir paveikianti vertybinius popierius, iš kurių mokamos palūkanos, pavyzdžiui, obligacijas ir obligacijas.
• Infliacijos rizika: Taip pat dar vadinama perkamosios galios rizika, nes ji neigiamai veikia asmens perkamąją galią. Tokia rizika kyla dėl išaugusių gamybos sąnaudų, darbo užmokesčio padidėjimo ir kt.
• Rinkos rizika: Rizika daro įtaką akcijų kainoms, t. Y. Tam tikrą laiką kainos nuolat kils arba kris kartu su kitomis rinkos akcijomis..

Nesisteminės rizikos apibrėžimas

Rizika, atsirandanti dėl įmonės vertybinių popierių grąžos svyravimo dėl mikroekonominių veiksnių, t. Y. Veiksnių, esančių organizacijoje, yra žinoma kaip nesisteminė rizika. Veiksniai, sukeliantys tokią riziką, yra susiję su konkrečiu įmonės ar pramonės saugumu, todėl tai daro įtaką tik tam tikrai organizacijai. Organizacija gali išvengti pavojaus, jei imamasi reikiamų veiksmų šiuo atžvilgiu. Jis buvo suskirstytas į dvi verslo ir finansinės rizikos kategorijas, paaiškinamas taip:

• Verslo rizika: Vertybinių popierių rizika yra ta, kad įmonė gali arba negali veikti gerai. Rizika, kai įmonė vykdo mažesnius nei vidutinius rezultatus, yra vadinama verslo rizika. Yra keletas veiksnių, sukeliančių verslo riziką, pavyzdžiui, pasikeitus vyriausybės politikai, padidėjus konkurencijai, pasikeitus vartotojų skoniui ir pasirinkimui, pakaitinių produktų kūrimas, technologiniai pokyčiai ir kt..
• Finansinė rizika: Alternatyva dar vadinama svertine rizika. Pasikeitus įmonės kapitalo struktūrai, tai padidina finansinę riziką. Skolos ir nuosavybės santykis yra tokios rizikos išraiška.

Pagrindiniai sisteminės ir nesisteminės rizikos skirtumai

Pagrindiniai sisteminės ir nesisteminės rizikos skirtumai pateikti šiuose punktuose:

1. Sisteminė rizika reiškia nuostolių, susijusių su visa rinka ar rinkos segmentu, galimybę. Nesisteminė rizika reiškia riziką, susijusią su tam tikra pramone ar saugumu.
2. Sisteminė rizika yra nekontroliuojama, tuo tarpu nesisteminė rizika yra kontroliuojama.
3. Sisteminė rizika kyla dėl makroekonominių veiksnių. Kita vertus, nesisteminė rizika kyla dėl mikroekonominių veiksnių.
4. Sisteminė rizika daro įtaką daugeliui vertybinių popierių rinkoje. Priešingai, nesisteminė rizika daro įtaką konkrečios įmonės vertybiniams popieriams.
5. Sisteminė rizika gali būti pašalinta keliais būdais, tokiais kaip apsidraudimas, turto paskirstymas. Priešingai nei nesisteminė rizika, kurią galima pašalinti diversifikuojant portfelį..
6. Sisteminė rizika yra suskirstyta į tris kategorijas, t. Y. Palūkanų, rinkos ir perkamosios galios riziką. Skirtingai nuo nesisteminės rizikos, kuri yra suskirstyta į dvi plačios kategorijos verslo riziką ir finansinę riziką.

Išvada

Sistemingos ir nesisteminės rizikos vengimas taip pat yra didelė užduotis. Kadangi išorės pajėgos dalyvauja sisteminėje rizikoje, todėl jos yra neišvengiamos ir nekontroliuojamos. Be to, tai daro įtaką visai rinkai, tačiau gali būti sumažinta apsidraudus ir paskirstant turtą. Kadangi nesisteminę riziką lemia vidiniai veiksniai, todėl ją galima lengvai kontroliuoti ir išvengti, didžiąja dalimi diversifikuojant portfelį..