Skirtumas tarp ištikimybės ir „Vanguard“

Pagrindinis skirtumas - ištikimybė prieš „Vanguard“
 

Investicijų valdymas pasitelkiant finansinius konsultantus pastaruoju metu tampa vis populiaresnis, kai investicinės bendrovės valdo daug finansinio turto pagal jas. „Fidelity“ ir „Vanguard“ yra dvi pradinės finansinių paslaugų įmonės JAV. Abi bendrovės teikia daugybę paslaugų, pradedant pensijų kaupimu ir baigiant turto valdymu. Pagrindinis skirtumas tarp ištikimybės ir „Vanguard“ yra tas „Fidelity“ siūlo investicinius produktus, daugiausia turinčius didelės rizikos grąžos filosofiją, kuri labiau tinka agresyviems investuotojams kadangi „Vanguard“ orientuojasi į pigių investicijų portfelio, geriau tinkančio konservatyviems investuotojams, teikimą. Abi bendrovės siūlo platų investavimo galimybių spektrą.

TURINYS

1. Apžvalga ir svarbiausias skirtumas
2. Kas yra ištikimybė
3. Kas yra „Vanguard“
4. Ištikimybės ir „Vanguard“ panašumai
5. Šalutinis palyginimas - „Fidelity vs Vanguard“ lentelės forma
6. Santrauka

Kas yra ištikimybė?

„Fidelity Investments“ yra Amerikos daugianacionalinė finansinių paslaugų įmonė, įsikūrusi Bostone, Masačusetso valstijoje. 2016 m. Ji valdė 2,13 trilijonus USD valdomo turto. „Fidelity“ siūlo platų investavimo galimybių spektrą, pradedant investicinių fondų valdymu, gyvybės draudimu, išėjus į pensiją ir baigiant investicinėmis konsultacijomis. „Fidelity“ teikia daugybę padalinių, kad teiktų įvairias paslaugas, ir keletas iš daugiausiai pajamų generuojančių lėšų yra paminėtos žemiau.

„Fidelity Contrafund“ (FCNTX)

„Contrafund“ yra didžiausias ištikimybės vertybinių popierių fondas tarp 452 investicinių fondų, kuris savo investuotojams sugebėjo pasiūlyti 8,69 proc. Grąžą. Ši grąža yra didesnė nei „S&P 500“ - 7,41%. („S&P 500“ yra akcijų rinkos indeksas, kuris apskaičiuoja bendrą fondo portfelio grąžą. Jei atskiras fondas teikia grąžą, viršijančią fondo portfelio grąžą, atitinkamas fondas dirba gerai).

01 paveikslas - „Fidelity“ pagrindinė buveinė Bostone

Ištikimybės ne biržos portfelis (FOCPX)

Tai dar vienas fondas, aplenkęs „NASDAQ Composite“ grąžą 9,68%, uždirbdamas patikimą 12,45% grąžą. FOCPX investuoja į labai spekuliacines nereceptines akcijas.

„Fidelity“ dirba su trim pajamų duodančių portfelių modeliais: konservatyviomis pajamomis, subalansuotomis pajamomis ir augimo pajamomis. Tarp įvairių turto paskirstymų yra nuspręsta dėl tikslinio turto rinkinio (TAM), skirto nuosavybės obligacijoms ir trumpalaikėms investicijoms.

Ištikimybė turi didelę reputaciją kaip įmonė, tinkama agresyviems investuotojams, atsižvelgiant į jų siūlomą investicijų portfelį. Kaip rodo FCNTX ir FOCPX grąža, dauguma „Fidelity“ fondų sukuria palankią grąžą. Tačiau kadangi didelę grąžą turi papildyti didelė rizika, „Fidelity“ investicinis portfelis gali būti netinkamas konservatyviems investuotojams. Be to, „Fidelity“ taikomi mokesčiai ir išlaidos taip pat yra didesni, kad būtų kompensuota įgimta rizika.

Kas yra „Vanguard“?

„Vanguard“ yra amerikiečių investicijų valdymo įmonė, įsikūrusi Malverne, Pensilvanijoje ir valdanti daugiau nei 4 trilijonus dolerių turto. Investiciniai fondai ir fondai, kuriais prekiaujama biržoje, yra pagrindinės dviejų rūšių fondai, kuriuos teikia „Vanguard“, taip pat teikiamos tarpininkavimo, turto valdymo ir patikėjimo paslaugos. „Vanguard“ didžiąją dalį savo lėšų siūlo dviejų klasių: investuotojų akcijas ir „admiral“ akcijas. „Admiral“ akcijų santykis santykinai mažesnis, tačiau reikia didesnių minimalių investicijų - nuo 10 000 iki 100 000 USD vienam fondui.

„Vanguard“ yra populiarus pasirinkimas investuotojams, kurie savo portfelyje renkasi konservatyvų požiūrį. Taip yra todėl, kad „Vanguard“ siūlo palyginti mažos rizikos portfelį, nes bendrovė siūlo daugybę investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF), orientuotų į fiksuotas pajamas. „Vanguard“ filosofija galioja per visas investicijas, nes mažesnės išlaidos lemia geresnę bendrą grąžą.

Valdydamas daugiau nei 320 fondų, „Vanguard“ taip pat žinomas dėl pigių investicijų valdymo, kurio vidutinis išlaidų santykis (investicinės bendrovės patirtos fondo valdymo išlaidos) yra 0,18%. Kai kurių populiarių bendrovės fondų išlaidų santykio pavyzdžiai yra šie.

Kokie yra ištikimybės ir „Vanguard“ panašumai?

• „Fidelity“ ir „Vanguard“ yra didelio masto investicinės korporacijos, įsikūrusios JAV.
• Investiciniai fondai yra viena iš pagrindinių „Fidelity“ ir „Vanguard“ produktų kategorijų.

Kuo skiriasi ištikimybė ir „Vanguard“?

Ištikimybė prieš „Vanguard“
„Fidelity“ siūlo investicinius produktus, kurių filosofija yra labai rizikinga ir labiau pritaikyta agresyviems investuotojams.	„Vanguard“ orientuojasi į pigių investicijų portfelio, geriau tinkančio konservatyviems investuotojams, teikimą.
Tinkamumas
Ištikimybė yra tinkamesnis investavimo būdas agresyviems investuotojams.	„Vanguard“ fondo portfelis labiau tinka konservatyviems investuotojams.
Kaina ir grąža
Didelės turto valdymo išlaidos, paremtos didesne nei vidutine grąža, yra „Fidelity“ investavimo strategija.	Siekdami palankių rezultatų, „Vanguard“ siūlo pigių investicijų su mažomis sąnaudų proporcijomis.
Fondo tipai
Didžioji dalis „Fidelity“ fondų yra investiciniai fondai.	„Vanguard“ savo portfelyje siūlo ir investicinius fondus, ir fondus, kuriais prekiaujama biržoje.

Santrauka - ištikimybė prieš „Vanguard“

Skirtumas tarp ištikimybės ir „Vanguard“ daugiausia susijęs su investavimo metodu, kurį taiko bendrovė; Ištikimybė prisiima daugiau rizikos tikėdamasi gauti didelę grąžą, o „Vanguard“ laikosi konservatyvesnio požiūrio, nes jų investavimo strategija tinkama vengti rizikos investuotojų. Vis dėlto abi bendrovės sėkmingai dirba ir gali padėti investuotojams kurti ir valdyti turtus sukurdamos pridėtinę vertę.

Atsisiųskite „Fidelity vs Vanguard“ PDF versiją

Galite atsisiųsti šio straipsnio PDF versiją ir naudoti ją neprisijungę prie nuorodų. Atsisiųskite PDF versiją čia. Ištikimybės ir „Vanguard“ skirtumas

Nuorodos:

1. „Investiciniai fondai ir investiciniai fondai - ištikimybės investicijos“. Investicinis fondas - ištikimybės investicijos. N.p., n.d. Žiniatinklis. Galima rasti čia.2017 m. Birželio 25 d.
2. „Vanguard“ fondų sąrašas - indeksas ir aktyvūs investiciniai fondai “Vanguard. N.p., n.d. Žiniatinklis. Galima rasti čia. 2017 m. Birželio 25 d.

Vaizdo mandagumas:

1. „Fidelity-Inv-Boston“, autorius Grk1011 - Nuosavas darbas (CC BY-SA 3.0) per „Commons Wikimedia“ 
2. „NASDAQ - Times Square“, pateikė Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) per „Flickr“