Skirtumas tarp investicijų valdymo ir turto valdymo

Investicijų valdymas vs turto valdymas
 

Pagrindinis skirtumas tarp investicijų valdymo ir turto valdymo yra tas, kad investicijų valdymas yra bendras terminas profesionaliam turto valdymui, ypač vertybiniams popieriams, įskaitant akcijas ir obligacijas, tuo tarpu turto valdymas yra plati sritis, apimanti investicijų valdymą kaip dalį jo. Investicijų valdymas iš esmės susijęs su vertybinių popierių pirkimu ir pardavimu taip, kad teiktų maksimalią naudą investuotojams. Turto valdymas, priešingai, yra profesionalių paslaugų rūšis, teikianti tokias paslaugas kaip patarimai dėl investavimo, finansinės ir mokesčių paslaugos, teisinės ir turto planavimo paslaugos, skirtos organizaciniam ar asmeniniam tobulėjimui. Tarp investicijų valdymo ir turto valdymo yra reikšmingų skirtumų, tačiau pagrindinis skirtumas yra kiekvienos sistemos teikiamų finansinių paslaugų lygis.

Kas yra investicijų valdymas?

Žmonės investuoja į įvairias priemones siekdami įgyvendinti įvairius investavimo tikslus, tokius kaip pelnas ir nauda. Investicijų valdymas yra profesionali paslauga, teikianti patarimus perkant ir parduodant vertybinius popierius, tokius kaip obligacijos, akcijos, nekilnojamasis turtas ir pan., Individualiems ir instituciniams investuotojams, tokiems kaip pensijų fondai, draudimo bendrovės, korporacijos ir kt. Investicijų valdymas apima įvairias veiklas, tokias kaip finansinių ataskaitų analizė, atsargų ar turto parinkimas, investicinių planų įgyvendinimas ir nuolatinė investicijų stebėsena.

Kas yra turto valdymas?

Turto valdymas yra turto valdymo specialistų teikiamos paslaugos, kurios yra ne tik investicijų valdymo priemonės. Turto valdymas, ne tik teikiantis konsultavimo investicijomis paslaugas, teikia įvairias paslaugas savo klientams, įskaitant mažmeninės bankininkystės, turto planavimo, finansinių ir mokesčių paslaugų, teisinių išteklių ir kt. Koordinavimą už vieną mokestį..

Palyginus šias dvi sąvokas, galima pastebėti keletą panašumų tarp investicijų valdymo ir turto valdymo. Svarbiausi abiejų koncepcijų tikslai yra patarti, kaip gauti maksimalią naudą iš investicijų ar kitaip jų klientams.

Kuo skiriasi investicijų valdymas nuo turto valdymo?

• Investicijų valdymo srityje teikiamos finansinės paslaugos yra ribotos tik investicijų, portfelio ar turto valdymui. Turto valdymas teikia išsamias finansinio planavimo paslaugas, apimančias visas susijusias sritis, įskaitant investicijų valdymą.

• Pagrindinis „Investicijų valdymo“ tikslas yra optimizuoti iš investicijų gaunamą finansinį pelningumą. Pagrindinis turto valdymo tikslas yra maksimaliai padidinti klientų grynąją vertę.

• Investicijų valdymo srityje santykiai tarp paslaugų teikėjo ir kliento yra riboti. Turto valdyme yra glaudus ryšys tarp dviejų šalių, turto valdymo komandos ir kliento, kuris vertina kliento poreikius ir prioritetus.

• Investicijų valdymo srityje teikiamų paslaugų spektras apsiriboja finansiniu aspektu. Turto valdymo srityje teikiamų paslaugų spektras apima klientų finansinius ir gyvenimo būdo aspektus.

Investicijų valdymas palyginti su turto valdymu Santrauka

Investicijų valdymas ir turto valdymas yra dvi profesionalių paslaugų teikėjų rūšys. Valdydami investicijas, specialistai teikia konsultavimo paslaugas, susijusias su įvairių vertybinių popierių pirkimu ir pardavimu. Kita vertus, valdant turtą, paslaugų teikėjai privalo teikti įvairias paslaugas, tokias kaip finansinės ir mokesčių paslaugos, teisinės ir nekilnojamojo turto planavimo paslaugos, išskyrus patariamąsias investicijas. Todėl jų klientui teikiamų paslaugų lygis skiriasi, kai investicijų valdymas atsižvelgia tik į investavimo aspektus, o turto valdymas - į visas veiklas, kurios sukuria turtą konkrečiam asmeniui..